Инвестирование через ETF позволяет купить разом десятки и сотни компаний и не тратить время на самостоятельный их отбор. Поэтому ETF популярны среди пассивных инвесторов и для использования в рамках «ленивых» портфелей. Диверсификация позволит снизить волатильность портфеля, защититься от инфляции и получать выгоду в любой фазе бизнес-цикла.
Стратегия ценового преимущества
Если у инвестора будет осознанная инвестиционная стратегия и дисциплина, чтобы этой стратегии придерживаться, это поможет избежать неэффективных действий и не сойти с пути к своей цели. Если же инвестор ставит долгосрочную цель, можно составлять портфель с преобладанием акций. Пример долгосрочной цели — накопить достаточный капитал для выхода на пенсию через 10—20 лет.
При этом целевая доходность облигационных портфелей существенно выше эффективности беспроигрышная стратегия форекс отечественных депозитов. Как уже было обозначено ранее, данные стратегии способны принести 9–10% годовых. Инвестиционный горизонт портфелей, построенных на работе с облигациями российских компаний, составляет срок от 1 года. Целевая доходность стратегии, построенной на работе с ОФЗ, составляет 8–9%.
За счёт работы с голубыми фишками отечественного корпоративного сектора, эффективность стратегий, основанных на операциях с акциями, существенно выше роста индекса Московской биржи. Целевая доходность стратегий, построенных на работе с акциями, при инвестиционном горизонте от одного года составляет 15–20%. Увеличение срока размещения капитала до трёх лет также позволит свести к минимуму негативные эффекты от краткосрочных колебаний рынка.
Больший потенциал доходности
С помощью тестирования стратегии можно понять, насколько прибыльным был этот портфель раньше. Если стратегия была убыточна на протяжении нескольких лет, рассматривать ее надо очень осторожно. Беспорядочное инвестирование — это не всегда плохо, потому что бывают стоящие инвестиционные советы. Но если у инвестора нет плана, он может продать ценные бумаги раньше времени или не зафиксировать убытки вовремя. Если инвестор не понимает компанию, акции которой он покупает, инвестиционный результат тоже может быть не таким, как хочется.
- Если говорить совсем просто, мерой риска на рынке выступает волатильность — насколько капризно ведет себя актив.
- Например, Московская биржа ежедневно предоставляет калькуляцию значений коэффициента «бета» для российских эмитентов по итогам 30 торговых сессий.
- Важно тщательно подбирать и тестировать план действий для каждого случая, выбрать правильную компанию под стратегическое направление.
- Он основан на проверке данных за более ранние периоды, позволяя оценить работоспособность подхода.
Участие в диверсифицированных портфелях
Активные стратегии позволяют достичь высоких доходностей за счет investaz осуществления операций на рынке в реальном времени. Ожидаемая доходность данных стратегий на сегодняшний день составляет 20–25% в год. Отмечу, быстро развивающиеся отечественные предприятия в современной экономической ситуации зачастую более устойчивы, чем банки из топ-50.
В каждой ячейке таблицы содержатся данные о коэффициенте Шарпа для определенного портфеля в определенном году. Это статистический параметр, который характеризует направление и амплитуду движения актива относительно широкого рынка. Возьмем две условные акции и составим для них оптимальный портфель. Если два актива движутся синхронно, коэффициент корреляции будет ближе к +1. А если корреляция близка к нулю, значит, взаимосвязи почти нет.
Конечно, для ручного перебора это достаточно много, поэтому можно добавить дополнительные фильтры — например, отрасль. В определенные моменты бывают целые отрасли роста — например, производители вакцин или развлекательного ПО в период коронавируса. Аналитики часто предлагают перечни перспективных отраслей — в зависимости от того, кто станет президентом или от экологической озабоченности людей. В интернете можно встретить разные инвестиционные стратегии. Какие-то стратегии могут показаться спорными, а первые три — это классика, и их часто называют пиар-терминами. В соответствии с этой точкой зрения инвестиционная стратегия превращается в пошаговый план глобального распределения активов.
При выборе активной инвестиционной стратегии всегда полезно получить совет профессионала. Финансовый советник сможет помочь вам оценить ваш риск, подобрать подходящую стратегию и проконсультировать вас Компания XCritical Software разрабатывает веб-сервисы для рынка финансов по вопросам управления инвестициями. Активные инвестиционные стратегии предлагают инвесторам ряд преимуществ, которые делают их привлекательными в сравнении с пассивными стратегиями.